FIP Premium PME : Fonds d'investissement de proximité

Fiche synthétique

Ouvrez de nouveaux horizons à votre patrimoine

Et si vous sortiez de l’assurance pour donner des avantages fiscaux à vos clients ? Imaginez qu’en plus de l’exonération sur les plus-values au bout de 5 ans, vos clients récupèrent immédiatement 25% de leurs versements.

123Venture a prouvé par le passé que bien géré et très diversifié, l’investissement en sociétés non cotées était l’un des plus rentables.

FIP : un double avantage fiscal

Créé pour permettre aux clients privés de profiter des opportunités financières liées au financement des PME non cotées, le FIP (Fonds d’Investissement de Proximité) est un fonds commun de placement à risques investi à 60% minimum dans des PME non cotées françaises en phase de développement et de transmission. Le solde de 40% est investi librement sur de supports financiers diversifiés (actions, obligations,..)

Sous réserve d’une réserve de détention des parts de 5 ans, la souscription à un FIP offre un double avantage fiscal :

• Une réduction d’impôt sur le revenu à hauteur de 25 % des versements effectués, dans la limite de 12 000 € pour un célibataire et de 24 000 € pour un couple, soit une économie respective d’impôt sur le revenu de 3 000 € et 6 000 € maximum.
• Une exonération d’impôt sur les revenus et les plus-values réalisées (hors prélèvements sociaux).

La durée de placement des parts du FIP Premium PME est de 8 ans (pouvant aller jusqu’à 10 ans). A partir de la 5eme année, 123Venture pourra procéder à des distributions, en fonction des disponibilités du FIP Premium PME.

Une stratégie d’investissement unique

Une partie de l’actif du FIP (au minimum 60%) est investie dans des PME en phase de développement et de transmission, le solde étant placé sur des produits financiers diversifiés.

60% dans des PME non cotées

Critères de sélection des sociétés recherchées :

• PME matures, en phase de développement ou de transmission
• PME familiales ou anciennes filiales de grands groupes
• PME ayant une forte visibilité et une rentabilité récurrente

Le FIP construira un portefeuille diversifié de sociétés afin de minimiser l’exposition du fonds à un seul secteur industriel.

Stratégie d’investissement :

123Venture se distingue par une stratégie d’investissement unique sur le marché des FCPI/FIP/ : la multi gestion.

Les FIP gérés par 123venture co-investissent aux cotés de plusieurs gérants de capital investissement.

Ces gérants, sélectionnés pour la pertinence de leurs analyses et la robustesse de leurs performances, ont la particularité de travailler uniquement pour le compte de grands investisseurs institutionnels.

A la différence des FIP classiques qui s’appuient sur l’expertise d’une seule équipe de gestion, le FIP Premium PME co-investira aux cotés des fonds 123Venture et bénéficiera ainsi de l’expérience de plusieurs gérants, chacun spécialisé dans un secteur ou un style de gestion spécifique. Cette stratégie permet de mieux diversifier son placement en terme de secteurs d’activité, de tailles d’entreprises et de styles de gestion.

40% investis de manière diversifiée

Le solde du portefeuille (environ 40%) est investi sur des fonds diversifiés (actions, obligations…)

L’objectif de gestion est de participer au dynamisme des marchés d’actions tout en se laissant la possibilité de recourir à des actifs moins risqués de type obligataire ou monétaire.

Pour avoir une revue de presse complète sur 123Venture

Demander plus d'informations sur l'investissement FIP Premium PME